当进行交易所出金时,遇到银行卡被冻结了怎么办呢,很多人的银行卡被冻结过,你去银行询问后,经过一番周折,你得到了理由:你最近出售了xx币,涉嫌xx犯罪活动,并收到了涉案资金,这个时候应该怎么办? 在你知道银行卡被冻结时千万不要慌张。你要确定一点的是,这不是你的问题,而是OTC商家的问题。你在不知情的情况下收到了涉案的钱。
事实上,你也是受害者。 切记,只要你在原则上没有问题,就解释清楚。但也不能排除一些地方执法过程中,为了高效破案,可能会有一些越界的执法手段。比如跨省执法,这可以找到相应的法律援助。

银行卡被冻结后通常会接到以下的几种提示:

1.账户异常

你得银行卡被冻结之后打电话给银行柜台询问情况,银行工作人员会告诉你他已知的情况,在你转账的时候提示账户异常,钱从这个账户进不去,也转不出来。 这种情况无需慌张,大概在3个工作日左右就会自动解封。

2.银行反馈此卡不可用

遇到这种提示你就要注意了,这种提示一般属于司法冻结,就是你的银行卡涉及xx案件导致的冻结,是在执法系统直接冻结而非银行冻结,通常这种情况你无需多问,因为银行也不知道你因为什么原因冻结的,只会让你去当地公安机关查询原因。 (切记这种情况最好不要去)

3.银行系统自动冻结

这种情况不知道何时会解封的,可以去柜台处理。一般这种情况是限制非柜面交易,无碍的。钱取出来,把卡降为二类卡,重新办个一类卡就可以了

规避方法

1.切记一定要用一张卡出入金,这张卡尽量不要用四大银行的卡,每次出入金之前自己测试此卡是否已经被冻结。如果没问题再继续交易。
2.切记不要使用微信或支付宝出入金,微信或支付宝很容易被冻结过。
3.切记每笔交易保持金额在5W以下。
4.切记出金后卡里面不要有余额,一定要立即取出,避免大概率被冻结后资金无法周转,解冻时间无法固定。给生活造成不必要困扰。
不管你有多少资金,在你有足够时间的前提下应该去ATM机取,这样是最稳妥的即使你的卡被冻结了,里面也是空账户,并无大碍。 把资金取出来后因为是现金放在家里不方便,这个时候可以去柜台存到你的非出入金银行卡上,就基本没有任何问题了。 (金额巨大的话最好走一下股票证券渠道再出来,如此即可)
还有一条:只要你在交易所进行OTC,不要贪图那几分钱的浮动,尽量找到总单数在3000+成交率在98%以上的商家进行交易,达成交易直接先给他发一句话:

请注意付款账户实名信息,如有问题第一时间举报申诉。

如果商家说限额了给你换个朋友家人的卡支付,直接取消交易。

风险控制

1、银行风控是5W或者等值外币。
2、风控是概率不是一定,所以有人出金300也被动过卡(3工作日自动解封,3工作日不是3天)。
3、卡办理后,自己去养卡,每个月不要频繁交易,从单笔千位,万位,十万位开始养,至少半年以上,安全系数更高。
 
 
 

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