近几年比特币价格快速上涨,吸引人们对于加密货币的兴趣,对于投资者来说,投资加密货币市场像是一块新天地,充斥着高报酬的获利。 但是,高报酬相对伴随着高风险,除了加密货币原有波动高的风险外,还充斥着ICO诈骗、庞氏骗局(资金盘)和交易诈骗等风险,其因为目前法规不足且监管不力的情况下,大部分都求助无门,只能摸着鼻子默默承受损失。

许多刚接触加密货币的韭菜(义同:新鲜人)一开始就遭遇诈骗而蒙受损失,就会认定全部的加密货币都是诈骗,一朝被蛇咬,十年怕草绳,也导致经常于新闻媒体上看到「比特币三方诈骗」、「标榜虚拟货币每月保证获利 30%,资金盘骗走投资人血汗钱」或是「ICO 项目方卷款跑路,投资人遭割上亿元」等骇人新闻。

不管是传统金融商品或是投资加密货币市场,谨慎始终是必须的,避免掉入这些骗局陷阱。 以下这些是最常见的骗局,以及如何避免这些骗局,成为犯罪下的牺牲品。

OTC 交易

购买或贩卖加密货币除了在一般的加密货币交易所外,还可以于OTC场外进行交易。 但是OTC交易危机不少,现在多数人习惯于网络进行交易(在线购物等),直接使用银行转账汇款支付,尤其是在FB社团和Line群组中,因此成为诈骗犯罪的温床,最常见的就是汇完款项后直接封锁或不读不回,再加上帐号为人头帐号或假帐号,无法追查,损失只能自负。

另外一种就是「三方诈骗」,简单举例,A 为买方、B 为诈骗、C 为卖方,A 向B购买加密货币而C向B贩售加密货币,B将C的汇款资料交给A,等A确实将款项汇至C的银行账户,C收到了汇款认为是B汇款而将加密货币给了B,而A则支付了款项而没有收到加密货币。

虽然诈骗猖狂,但是还是有办法预防,例如向对方进行 KYC 认证,利用视频电话来进行身份认证,检查身份证和银行账户是否为本人,或者最直接的方式就是面交。 不过面交也是需要保持警戒,尽量相约在安全、人多或者银行贵宾室等,避免对方假借交易名义而抢劫。

ICO诈骗

首次公开募资(Initial Coin Offering, ICO)的出现,让许多人可以参与并享受到投资的乐趣。 可以快速的为众多新想法提供资金。 它跨越了法律的监管,让每一位投资者投入资金,而不仅仅是经过监管单位认证的投资者,而且他们不需要银行账户或大量监管认证。 早期投资者可以从中获得初始产生的代币作为回报,由于代币具有市场价值,因此投资者能将代币兑换成法币获得报酬。 再加上当时代币的报酬率高得吓人,各个投资人争相抢购ICO额度,常有一夕之间成为亿万富翁的传闻。

但上面提到的,高报酬伴随着高风险,基本上ICO项目缺乏政府和机构的监管,因此许多打着ICO项目募资名号,其实项目根本只有皮而没有骨,俗称的空壳公司。 募完了资金后,跑路、不做事常有所闻,也因此需要更严谨的尽职调查才不会掉入ICO骗局

庞氏骗局(资金盘)

非法性质的层压式推销或称「金字塔式骗局」的商业推销模式,吸引投资者并利用近其投资者的资金向早期投资者支付利润。 意味着所赚的钱是来自其他新加入的参与者,而非业务本身所赚的钱,即所谓拆东墙补西墙。

例如:

加密货币投资每个月利息保底 30% 的口号吸引投资者,其只须先缴交一笔入会费用即可加入。 除此之外会不断吸引新的投资者加入支付费用,以支付上线投资者的投资与利润,前几个月投资者很大的机会能在时间内拿回获利,有些人会将获利入袋为安,但有些人则食随之味,继续将获利投入。 然后不久开始还款时间逐渐拉长,随着更多人加入,资金流入不足支出,骗局泡沫爆破时,最下线的大量投资者便会蒙受金钱损失,成为受害者。

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